1. Räkna ut vad fonder och fondbolag du äger. Verkar elementär, och det är. Omdömen
2. Borra ner till de fonder som du inte gillar. Varför gillar du inte dem? Är det prestanda? Det är oftast varför vi faller ut av kärlek med en fond. Om så är fallet kontrollera andra medel till andra företag som investerar på liknande sätt. Om det är en storbolagsfond titt på övriga large cap fonder. Är deras prestanda som liknar resultatet för din fond? Om så är fallet är det förmodligen inte fonden som är problemet, det är sektorn i allmänhet som har gjort dåligt. Omdömen
3.
Räkna ut hur mycket du betalar för att äga fonder du inte gillar. De flesta människor betala ca 1% per år på toppen av alla belastningar som betalas till mäklare som sålde fonden. Det är alltid klokt att veta detta nummer. De flesta investerare inte. Om du anstränger sig för att se över dina pengar, gå det extra steget och ta reda på hur mycket du betalar från år till år. Detta nummer kallas Totalkostnadsandel. Det borde vara ganska lätt att hitta i prospektet. Omdömen
4. Om du är säker på att du behöver för att komma ur en fond.
Om du är absolut positivt, då inte sammansatta dina misstag genom att titta utanför ditt nuvarande fondbolag utan att titta på din nuvarande företagets alternativ. Om du lämnar amerikanska fonder till exempel, och gå till Oppenheimer Funds du ska betala ytterligare en belastning och sätta dig djupare i hålet. Gör inte det. Omdömen
5. Ett bättre alternativ är att titta i din nuvarande fond familj för en fond som du kommer att vara mer bekväm med.
Om du inte gillar volatiliteten i din nuvarande fond som råkar investera på marknader utomlands varför inte titta på en bra inhemsk obligationsfond i stället. De flesta fondbolag har många alternativ att välja mellan. Forskning alla potentiella fond på Morningstar.com. Omdömen
6. Om du kan hitta en fond i ditt nuvarande företag kan du vanligtvis flytta alla pengar i din nuvarande fond i den nya fonden på absolut ingen kostnad. Detta kallas en omkopplare. Din mäklare kan hjälpa dig med detta, eller du kan även ringa företaget själv och initiera växeln.
Man kan göra omkopplarna i nästan alla fondbolag.