A.. Bank garantisystem
Detta är en mycket enkel bedrägeri. En affärsman eller investerare kräver tillgång till kapital för sina egna syften. Låt oss säga att individen vill ha en kredit på $ 50 miljoner eller mer.
Att enskilda eller företag upptäcker att för att få en sådan kredit innebär att man betalar betydande avgifter, provisioner och eventuellt ge enorma mängder säkerhet. Att den andra parten kommer att säga att allt du har fått göra är att betala en engångssumma och du kommer att ha en garanterad bankfacilitet kan göra erbjudandet verkar svårt att motstå.
Enskilda kommer vanligtvis att höra att en AAA bank kommer att ge en garanti för, säg, $ 50.000.000 föremål för en betalning på $ 1.000.000 som en avgift.
Uppenbarligen affärsmannen säger att han inte kommer att betala förrän han har sett anläggningen från banken. Arrangemang är därför gjorda för $ 1 miljon dollar avgift som skall ställas på ett spärrat konto, vanligtvis antingen med en advokat i London eller med en förvaltare i Schweiz. Den advokat eller förvaltare har tydliga instruktioner om att han inte är att frigöra pengar tills anläggningen brevet är till hands.
I sinom tid en anläggning brev från en större bank kommer fram på lämpligt sätt undertecknades i botten garanterar den $ 50.000.000 anläggning.
Den förvaltare frigör pengarna. Investeraren anropar sedan på banken för att hedra deras anläggning. Det är i detta skede att investeraren upptäcker att de två personer som undertecknat faciliteten antingen aldrig funnits eller om de fanns hade ingen myndighet att bevilja anläggningen och har lämnat banken, eller finns det något annat bedrägeri inblandade. Omdömen
Investeraren snabbt försöker hålla förvaltare eller advokat till svars, vars ursäkt för sin roll i transaktionen är att han följde bara sin klients instruktioner för att lösa ut de pengar som vid leverans av anläggningen brevet.
Investeraren försöker sedan att spåra pengar och upptäcker att de har flyttat till olika bankkonton och har hamnat antingen i Litauen, Jungfruöarna, eller någon annan plats där det blir allt svårare att antingen spåra pengar vidare eller ta igen dem.
B. Rabatterade Bank Instruments
Många ledande advokater, revisorer och affärsmän fortsätter att