Stora finansiella och mäkleri institutet skapa separata säljkårer, tjänster och andra förmåner "för att behålla eller attrahera dessa kunder som är oftast mer lönsamma än andra Retail Banking, mäkleri, eller försäkringskunder. Detta hjälper banker kapitalisera på sin kundbas för att skapa ytterligare intäktsströmmar genom att erbjuda HNWI och massan välbeställda utökade produkter och tjänster. Kapitalförvaltningstjänster kompletterar befintliga sakkunskap CPA (auktoriserade revisorer) och utnyttjar finansiell kunskap och information om kunders liv som de redan inneha.
Allt som allt är det en vinnare och alla banker i samband med investment banking dra en hel del genom it.Typically ett Wealth Management Team från alla större finansiella institutet består av finansiella rådgivare som kategoriseras i tre stora divisioner; a) De produktspecialister, b) Investeringsgeneralister & c) Rikedom chefer. Produktspecialister är finansiella rådgivare som fokuserar på produkter som hanterade konton, aktier eller räntebärande alternativ. Denna grupp motsvarar CPA som erbjuder endast traditionella redovisningstjänster.
Placeringsgeneralister är finansiella rådgivare som erbjuder ett brett utbud av investeringsprodukter, men saknar omfattande finansiell planering orientering. Rikedom chefer göra en detaljerad inblick i de ekonomiska livet för sina kunder som gör det möjligt för dem att komma ut med integrerade lösningar. Det ger också kapitalförvaltare möjlighet att korsförsälja ett brett utbud av produkter och tjänster till varje kund som är lämpligt.
När en kund har en hel del av ackumulerad rikedom som skulle kunna användas för vissa vinster för kunden samt för organisationen, erbjuder banken honom /henne olika investeringsinstrument /moduler och utser placeringsrådgivare för att hjälpa honom att fatta beslut. Dessa investeringar moduler kunde starta från enbart system som inlåning som banken själv erbjuder att investera i försäkringar, till fonde