Dessa ökade självrisker är avsedda att begränsa försäkringsbolagens exponering i dessa högriskområden. Med avdragsgilla procentsatser är avdragsgill vanligtvis som 1-5% av den försäkrade värdet på hemmet. Om till exempel, är ditt hem försäkrad för $ 400.000 och du har en 2 procent avdragsgill, youd måste betala ut $ 8000 innan försäkringsbolaget börjar betala ut. Eftersom detta exempel visar, är detta belopp dyrare än den traditionella avdragsgilla.
Typiskt, försäkringsbolag använder denna beräkning när de tillhandahåller täckning för stormar eller orkaner, och detta Självrisken är skild från den avdragsgilla för grundläggande täckning. Traditionella Villaägare Insurance risker: Traditionellt husägare risker är en schablonbelopp och varierar från bolag till bolag. Om du till exempel välja en $ 500 avdragsgill och du ådra $ 2500 värde av skador på ditt hem i en täckt händelse, skulle du bara betala den första $ 500. Försäkringsbolaget skulle betala resterande $ 2000.
Att ha en självrisk så lågt som $ 500 dollar, men sannolikt kommer att leda till en kostsam premie. Genom att höja din självrisk till så mycket som du har råd, kan du kraftigt minska din husägare premie och kompetenskraven har mer pengar att spendera på din dag till dag kostnader .Generally, desto högre självrisk du har på din politik, desto lägre blir dina husägare försäkringspremie kommer att bli. Ju mer risk du är villig att ta till sig, desto mindre din försäkring kostar.
Vissa självrisker, till exempel en orkan täckning avdragsgill i Florida, kan ställas in på en procentsats av ditt hem värde. Du bör tala med en agent om din självrisk och premium alternativ .Milla Tawnie skriver för Orlando Bilförsäkringar och Orlando hem Försäkringskassan, Florida Insurance Group. Om du vill veta mer eller för att få auto och hem försäkring offerter, besök https://www.floridainsurance.
com Omdömen