Historiens ökända Swindler

Enligt US Financial Regulator Securities and Exchange Commission (SEC), ponzi system är ett slags pyramidspel som tillämpar principen om "Rob Peter för att betala Paul". Bedrägliga företag locka investerare med stora vinster och ta pengar från nya investerare och använda dem för att betala av de tidigare investerarna tills inga fler nya rekryter och hela systemet kollapsar, med de nyaste investerare förlorar allt.

Bedrägeriet är uppkallad efter Charles Ponzi, stadigvarande gärningsmannen och brottsling som specialiserat sig på ekonomiska brott, bland annat förfalskning av kontroller och handlingar. Ponzi lovade investerare i New England med 40 procent avkastning på sina investeringar i bara 90 dagar jämfört med 5 procent avkastning erbjuds från statligt ägda banker. Han planerade att tjäna pengar genom att dra nytta av växelkurserna mellan dollarn och andra valutor att köpa och sälja andra internationella postkuponger med vinst.

Hans system träffade fantastiska framgångar och under ett sådant fall gjorde han en jättestor $ 1 miljon i bara tre timmar. William McCasters hans PR agent fann att mannen som röker dyra cigaretter i en diamanthållare kunde knappast "add",

bygger på spetsen av från McCasters, regulatorer stormade hans kontor och upptäckte att han inte har en stor mängd postsvarskuponger, greps han och fängslades Omdömen

Modus Operandi Omdömen

Ponzi erhöll en gång ett kuvert som innehåller en internationell svarskupong (IRC), som han aldrig hade sett förut.

Han hittade en svaghet i systemet som skulle tillåta honom att tjäna pengar. Syftet med postsvarskupongen var att låta någon i ett land att skicka den till en korrespondent i ett annat land som skulle kunna använda den för att betala portot för ett svar. IRC: s prissattes på bekostnad av porto i inköpslandet, men kan bytas ut mot frimärken för att täcka kostnaderna för porto i det land där inlösta, kunde han utnyttja internationella valutafluktuationer genom att lösa in dem till ett högre pris.

Inflationen efter första världskriget hade minskat kraftigt kostnaden för porto i Italien jämfört med den amerikanska dollarn. Detta innebar en IRC köpt i Italien på en mycket låg kostnad och utbyts i USA för frimärken högre, som senare skulle säljas. Ponzi analyserade nettovinst på dessa transaktioner efter kostnader skulle vara mer än 400 procent.

Denna "arbitrage" typ av arrangemang genom att köpa en tillgång på en lägre marknad och sälja det till ett högre marknadsvärde var lagl