000 per månad vid 6% ränta i 10 år? Om du väljer $ 100 för 30 år du just gjort en $ 63,427 mistake.Now, innan du bestämmer dig för om du ska använda dina extra kassaflöde för eliminering av skulden eller välstånd, låt oss ta en titt på tid, ränta och belopp som investerats för att se hur var och en kommer verkligen att påverka din ekonomiska framtid. Vi kommer att börja genom att jämföra var och en av de tre faktorerna och dubbel varje faktor oberoende av de andra två faktorer. Vår utgångspunkt räntan kommer att vara 1%, den månatliga investerade beloppet är $ 100 och tiden är ett år.
Nu kan se vad som händer om vi gånger varje faktor med en multipel av 8, så tiden går från 1 år till 8-år, flyttar räntan upp från 1% till 8% och betalning från $ 100 till $ 800. Och kom ihåg; endast en faktor multipliceras, de andra två att förbli konstant. Genom att öka varje faktor med en multipel av 8, skulle vi ha något mer än vår initiala investering med en ökning av räntan, nästan $ 10.000 genom att öka betalningsbeloppet och nästan $ 16.000 från en ökning av tiden.
Vilken faktor skulle du välja att dubbla om detta var din extra pengar? Som ni kan se, är TIME överlägset dominerande faktorn och dess tillväxt är exponential.Now att du förstår logiken bakom denna kraftfulla koncept, kan titta på dessa faktorer realistiskt att se hur de tillämpas på vardagen, och hur du kan använda denna information för att maximera din avkastning. Exemplet ovan visar att du kan göra en betydande inverkan på tidsfaktorn genom att investera nu, med start idag kontra senare, men du har bara så mycket tid, och tid är inte en faktor lätt fördubblats.
Så, vad händer med räntorna, det minst effektiva faktorn på vår tabell? Du kan ha en viss kontroll över din ränta utan som en allmän regel, ju högre räntan mer riskfyllda investeringar. Så ser vi att räntorna, eller avkastning, är något av ett rörligt mål, om det inte är fast, men