According till FDIC, är kreditkort bearbetningssystem i samband med flera olika typer risk: Credit RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn vart och ett av dessa fall är förödande ekonomisk förlust slutet result typen av förlust som kan förebyggas genom utnyttjande av due diligence och bästa praxis inom flera viktiga områden: Bakgrund.
Är den part som lagligen kunna delta i transaktionen? En säkerhetsprövning på en av flera webbplatser kommer att kontrollera om det finns bevis för bedrägeri, konkurs domar eller andra problem som kan sätta den utfärdande banken, köpman eller kortinnehavaren vid risk.Training. Har anställda som hanterar transaktioner varit tillräcklig utbildning? Finns det en dokumenterad rutin som kräver kontroll av säkerhetskoder, kvitto fråga, och metoder för hantering av internet order? Om inte, är företaget att utsätta sig för potentiellt förödande ekonomiska förluster. Teknologi.
Har banken, processor eller handelsfartyg har bra IT-stöd? Om inte, de lämnar sig öppen för dator- eller nätverksproblem som kan försena transaktioner timmar eller days.Contingencies. Finns det en backup plan på plats i händelse av naturkatastrofer? Compliance. Är regler betalnings nätverk och förordningar följs? Om inte, kommer verksamheten att bli föremål för böter, skadestånd och en skadad rykte. Genomförandet av ett efterlevnadskontroll program, liksom omfattande personal utbildningsprogram kommer att undanröja de flesta av de associerade risks.Management.
Har tydliga regler för befogenheter och ansvar har fastställts, eftersom de hänför sig till varje aspekt av korthantering systemet? Är periodiska revisioner och omdömen på plats för att övervaka korthantering sidan av verksamheten? Genomförbarhet. Är engagemang med kreditkort i bästa intresse för organisationen? Om en affärsenhet inte är villig att hantera alla aspekter av kreditkort som avser deras företag, kan det vara dags att ompröva beslutet affärsplanen