När han köpte huset, hans advokater debiteras honom $ 1200, året därpå kommunfullmäktige beslutar att belägga den tillbaka gränd vilket resulterar i en särskild skatt bedömning av $ 1200, året efter att grannen närmar Mr Smith om att ersätta stängsel, två parter dela på kostnaderna och varje betalar $ 1200. Mr Smith beslutar att varje år kommer en del viktig form av egendom förbättring bekostnad komma upp, och han är glad över att budgeten en extra $ 1200 per år.
Verkar rimligt, och ingen big deal rätt? Mr Smith, efter att ha betalat av hans hus har helt månatliga ägarkostnader lika med $ 700, lyckligtvis han har råd med detta belopp och doesnt oroa sig för det. En dag Mr Smith beslutar att öppna ett investeringskonto på en lokal bank och inser att han inte längre har $ 350.000 kontanter i hans sparkonto eftersom han använde pengarna till att köpa huset. Både Mr Smith och hans rådgivare sörjer förlusten av dessa medel som annars skulle ge en stabil 5 avkastning på cirka $ 1450 per månad.
Mr Smith inser att äga sitt hem, trots att det är helt lönat sig, kostar honom $ 2150 per månad!?! Tiden, i ett parallellt universum rikligt rika och rikligt smarta Ms Young bestämmer sig för att hyra samma hem. Som tur skulle ha det Ms Young råkar också ha $ 350,000 i kontanter tillgängliga men investerar medel till ett stabilt investeringskonto att hennes bankirer rekommenderas, det lönar sig hennes fem per år eller $ 1450 per månad. Hon gillar hyresvärden och går med på att betala $ 1250 per månad, beroende på den första dagen i månaden och betalas i förskott.
Hyresvärden förbinder sig att betala fastighetsskatt, försäkringar, särskilda bedömningar, och erbjuder även en månad gratis hyra (som gör alla hyresvärdar i dagens marknad). Ms Young sover lätt på natten veta att hon har råd med hyran på cirka $ 1145 per månad efter hyresvärdar generösa rabatter, och vet att hon inte är i skuld. Hon läser tidningarna och tycker synd om horder av folk på Main Street som har att göra med avskärmning monster, och