Today, Bulletinen rapporterar omkring 40 av mortgagors sade att de hade mer än 90.000 av säkrade skuld. Nästan 15 skyldig mer än 150.000. Tillbaka i mitten av 90-talet, bara 5 av mortgagors skyldig mer än 90,000.Since sedan, har dock huspriserna tredubblats och bolån har nödvändigtvis blivit för. Så belånings (LTV) siffror ge en mer rättvisande bild, avslöjar hur mycket folk är skyldiga procent av fastighetens value.In 2008, cirka 4 av mortgagors var faktiskt i negativt eget kapital på grund mer än egenskapen var värt, medan 1995 var siffran omkring 7.
Runt 13 skyldig 75 100 av värdet av deras egendom under 2008, jämfört med cirka 22 år 1995. Andelen villaägare i vart och ett av de tre lägre kategorierna (0 25, 25 50 och 50 75) hade vuxit mellan 1995 och 2008.After allt som Bulletinen sätter det: tidigare stigande bostadspriserna hade lämnat de flesta husägare med en avsevärd buffert av bostäder kapital. Den genomsnittliga hus kan ha sjunkit med omkring 31.000 mellan oktober 2007 och november 2008, men innan det gjorde det, hade mer än tredubblats på bara tio år, från 61.489 i oktober 1997 till 186.
044 i oktober 2007 (enligt Nationwide House Pris Index) .Även så, 2008s belåningsgrad var betydligt högre än theyd varit både 2005 och 2007, vilket kommer att komma som någon stor överraskning, med tanke på att huspriserna sjönk stadigt hela vägen 2.008,160 av mortgagors tillfrågade sade theyd refinansieras och det verkar 15 av dem hade svårt att göra det, eftersom theyd antingen flyttat till sina långivare standard rörlig ränta (SVR) eller hade ansökningar tackade innan de lyckats ta en remortgage deal.Remortgaging finnas, naturligtvis, den enda gången belåningsgrad räknas.
Mortgagors med höga belåningsgrader var mer sannolikt att finna att kredit blev svårare att få. Över 40 av mortgagors med viseringar på över 75 sa theyd hittade kredit svårare att få under 2008, jämfört med cirka 18 av låg LT