Jordbävning Försäkring: Skydda dina tillgångar och Investments

ingar? Omdömen < p> Om du äger ditt hem, är det förmodligen din största finansiella tillgångar. Du har arbetat hårt för att säkra din bit av den amerikanska drömmen att bli en husägare. Dina tillgångar och investeringar i personliga tillhörigheter kan vara i riskzonen när en jordbävning strejker som ditt hem kommer förmodligen ha en viss nivå av skador.

Hur planerar du att skydda dessa tillgångar och investeringar från kostnaderna för destruktiva jordbävningar? Jordbävning beredskapsplaner som bland annat eftermontering ditt hem och förmildrande dess innehåll är effektiva sätt för skydd mot jordbävningar. Ett annat alternativ för att hantera de potentiella kostnaderna är att köpa jordbävning försäkring. Omdömen

Jordbävning Försäkring Omdömen

Jordbävning försäkring ger täckning för mark skaka som kan förstöra ditt hem, företag och personliga tillhörigheter.

Täckning för andra typer av skador som kan bli följden av jordbävningar, till exempel brand- och vattenskador på grund av att brista gas- och vattenledningar, tillhandahålls av standard husägare och företagsförsäkringar. Å andra sidan, är bilar och andra fordon som omfattas av jordbävningar endast under omfattande del av auto försäkring. Delstaterna Kalifornien, Washington, Missouri, Tennessee, Oregon, Illinois, New York, Kentucky, Florida, och Indiana är de 10 största marknaderna för jordbävningen försäkringsskydd.

Jordbävning försäkringspremier skiljer sig mycket efter plats, försäkringsbolag och byggmaterialet i ditt hem. Äldre byggnader kostar mer att försäkra än nyare. Wood-ramkonstruktioner gynnas av lägre priser än oförstärkta murade byggnader eftersom de tenderar att motstå jordbävningskrafter bättre. En träram hus i nordvästra USA kostar $ 1-3 per $ 1,000 värde av täckning men mindre än $ 0,50 på östkusten, medan en oförstärkt murverk hem kostar $ 3-15 per $ 1000 i nordvästra USA, men $ 0,60 till 0,90 i New York.

Behöver du Jordbävning försäkring? Omdömen

Ett klokt beslut om jordbävningen försäkring är avgörande om du bor i en aktiv seismisk region. Min familj och jag överlevde 1995 Kobe jordbävningen eftersom jag beslutat att leva i en relativt ny armerad betong hyreshus trots att hyran var högre än traditionella japanska trähus. De tre våningar huvudbyggnaden stod stilla efter jordbävningen, förutom ett tillägg som delvis kollapsat, medan många av de omgivande traditionella hus helt kollapsade.

Men var lägenheten innehållet skadade inklusive kylskåp, en mikrovågsugn och en