Since dess en bit av en börda för att hantera några av de initiala out-of-utlägg, har du möjlighet att lämna över (före skatt naturligtvis) någonstans upp till $ 2650 för en enskild person och upp till $ 5250 för en familj. Allt du behöver göra är att tuck bort det till en hälso-sparkonto. Kom ihåg också att när du tar pengar ur en hälso sparkonto det är också skattefria bara så länge pengarna används för sjukvårdskostnader. Inte alltför många människor verkar inse att alla pengar som finnas inte spenderas i hälsa sparkonto kommer att rulla automatiskt år efter år.
Dessa pengar kan sedan tjäna antingen ränta eller så kan du investera det i de deltagande fonder. Detta skulle sparka upp din avkastning och, med lite tur och smart investering, kan du hitta dig själv sitter på en skattefri bunt av kontanter för vård costs.Here är ett annat tips för arbetsgivare. De kan spara mellan 25-30 procent på hälsa premier bara genom att helt enkelt lämpligheten av att byta till hälsa sparkonton. Det skulle innebära lägre premier för arbetstagare. Verkligen, både arbetsgivare och arbetstagare får en bra affär när de byter till hälsa sparkonton.
Men vissa företag har svårt att sälja konceptet. Till exempel, vissa planer för hälsovård har en mycket låg självrisk på cirka $ 150. Dess ganska svårt att sälja en arbetstagare att byta till en plan med en mycket högre självrisk. Dessutom är de som har vana vid att ha en co-pay när de besöker en läkare är ganska släcka genom att behöva betala hela beloppet up-front.Another hinder för företag som erbjuder hälso sparkonton uppfattningen att de arent för den genomsnittliga Joe Blow arbetare och är i stället för dem som är vid god hälsa och ha massor av pengar.
Med tiden dessa invändningar har visat sig vara ogiltig och många arbetare nu skörda fördelarna med hälsa sparkonton. Många bransch förståsigpåare tror att dessa konton kommer att vara den våg av framtiden, eftersom de är verkligen attraktiva a