För FHA, vissa av dessa krav inkluderar, men är inte begränsade till, tillräcklig värme för varje rum, tak med minst 2 års återstående livslängd, elpanel i gott skick, tillräckligt med vatten och ström service till fastigheten, ingen uppenbar skadedjur och röta problem, inga större problem vatten dräneringssystem och någon tillgång till krypgrunden ordentligt skyddad från gnagare. Kraven för VA finansiering är liknande, dock, är VA värderingsman mycket mer noggrann med sin granskning av hemmet.
Som ett resultat av dessa egenskapskrav många hem som bank ägd kommer inte att vara berättigade till en VA eller FHA garanterade lån utan många uppgraderingar. Bankerna skulle föredra att sälja hemmet AS IS, till en köpare med hjälp av konventionell finansiering eller betala kontant. Detta är anledningen till att bankerna tenderar att sälja sina hem för mindre än marknadsvärdet. Många av husen kräver reparationer och poolen köpare är mindre än en typisk hem.
Banken kommer att sälja ett hem i ett par dagar, för tiotusentals dollar mindre än den normalt skulle sälja samma hem för, i gott skick, med en större pool av buyers.So hur en VA eller FHA hem köpare får banken att granska deras erbjudande när de inte lista VA eller FHA som ett alternativ? Ett alternativ är att göra erbjudandet tillsammans med en begäran om att åtgärda de frågor som skulle stoppa hem från att vara FHA eller VA stödberättigande. Detta kräver en fungerande kunskap om utlåning krav.
En bra källa för denna information skulle vara VA och FHA webbplatser, ditt lån officer och dina fastigheter agent.Heres ett sätt denna situation skulle spela ut: Du är en VA köpare, och huset du vill lägga ett bud på har ett stort tak läcka och 3 fönster är trasiga. Bankerna inspektion av hemmet visade dessa frågor också och därför VA finansiering inte tillhandahölls som ett alternativ. Efter att ha granskat de riktlinjer nätet, konsulttjänster med din långivare