Below är de största missuppfattningarna följt av sanningar omger dessa föreställningar: Missuppfattning # 1 - Långivaren får dina house.This är den vanligaste myten om omvänd inteckningar. Sanningen är att du håller äganderätten till ditt hem. Så länge du betalar dina skatter och försäkringar, så länge du lever i ditt hem långivaren inte kan utestänga på lånet. En del av denna förvirring kommer från det faktum att när någon med en omvänd inteckning flyttar, de säljer utanför huset för att betala av lånet. Även då har inteckning företaget inte "tagit" huset.
Det säljs till en annan köpare då lånet betalas ut, precis som händer när ett hem med en traditionell inteckning är sold.Misconception # 2 - Du kommer inte att ha en egendom kvar för dina heirs.This verkligen beror mycket mer på dig än omvänd inteckning. Även om din enda tillgång är det egna kapitalet i ditt hem och du max ut den omvända inteckning innan du dör, kommer dina arvingar fortfarande få ditt hem - de har bara att betala av lånet. Om de väljer att sälja huset för att dra ut resten av det egna kapitalet, de kan.
Om de väljer att hålla hemmet, de kommer antingen att betala av lånet kontant eller få en traditionell inteckning för att täcka lånet. Självklart, i bästa fall, dina arvingar skulle få andra tillgångar än bara ditt hem, men återigen, det är upp till dig och dina val. Det har ingenting att göra med en omvänd mortgage.Misconception # 3 - Du kan inte kvalificera sig på grund av dålig credit.If du har haft dålig eller ens måttlig kredit du kanske har stängts för ett lån i det förflutna. Vi vet alla hur pinsamt det kan vara.
Men med en omvänd inteckning du kan aldrig förnekas på grund av dåliga krediter. I själva verket är din kreditvärdighet inte ens en fråga för godkännande. Det enda skälet till långivaren löper även en kreditupplysning är att se till att du inte är skyldig regeringen eventuella kvarskatt. Om du gör, normalt du skulle bara använda