Hur man coose om att ta en klumpsumma Pension

om nya enklare regler för att ersätta thc de nuvarande gränserna för avgifter och förmåner från pensionssystem och planer. Enligt dessa regler, kan du kunna ta ett skattefritt engångsbelopp som motsvarar en fjärdedel av din pensionsfond upp till livstid gränsen. Omdömen

Case historia 1 Omdömen

Stan går i pension vid 65 år har han byggt upp en pensionsfond på $ 80.000 i en pension livränta kontrakt och vill ta största möjliga klumpsumma.

Även om han ser mening med att ha en pension som ökar i takt med inflationen varje år, är utgångs pensionen mycket lägre än en pension som återstår nivå under hela pension. Den lägre utgångs pension skulle hämma storlek klump han kunde ta. Därför Stan väljer en pensionsnivå. Om han använde hela $ 80.000 fond kunde han nu köpa en pension på $ 6572 per år. Alternativt kan han ta ett skattefritt kontantbelopp på $ 15.856. Resterande fond på $ 80,000- $ 15,856 = $ 64.144 skulle vara tillräckligt för att köpa honom en pension på $ 5285.

Det kontantbelopp ligger inom reglerna, eftersom det är tre gånger den återstående pension (3 * 5285 $ = $ 15.855). Däremot kan Stan få en ännu större engångsbelopp genom att överföra sin pensionsfond till en personlig pension. Omdömen

Case historia 2 Review

John, som är egenföretagare, är på väg att gå i pension vid 65 års ålder . Han har byggt upp en pensionsfond för $ 80.000 av detta som ett skattefritt schablonbelopp. Resterande $ 60.000 fond används för att köpa honom en pensionsnivå på $ 4944 per år. Omdömen