Du kan inte sälja fastigheten och personligen ficka någon av intäkterna. Med alla viktiga finansiella åtaganden du gör klokt i att ta oberoende finansiell rådgivning innan åtagande medel och det är definitivt fallet med denna typ av transaktion. Fördelar ... I Storbritannien, dessa system är fantastiskt skatt effektiv. Skattelättnader på nya bidrag till berättigade investerare på åtminstone en basnivå och deras högsta brittiska skattesatsen om detta 40%. Praktiskt taget skattefria tillväxt på investeringar samtidigt i systemet.
Inga inkomst av kapital vid avyttring av tillgångar och hyror på leasing /låter betalas i planen skattefritt. All ränta på försäkringstagare lån vanligen lindras också. Normalt ingen arvsskatt betalas på försäkringstagare tillgångar antingen Men kanske den största fördelen är att det införs en finansieringskälla - dina befintliga pensionsplaner - för att eventuellt göra det möjligt för dig att köpa din bostad (från april 2006) som inte tidigare varit tillgängliga för dig. Vad mer, nya kraftigt ökade bidrag gränser innebär att pengar kan ackumuleras snabbare i system än i dag. ...
Och nackdelar? Fastigheten är inte dina tillgångar - det kan därför inte anses som säkerhet för alla andra lån, inte heller kan du sälja den och "ficka" intäkterna. Framtida realisationsvinster och hyresintäkter kommer att vara potentiellt beskattas i Cypern (men inte Förenade kungariket) exponeringen varierar beroende på hur du väljer att hålla fastigheten och siffrorna inblandade. IHT existerar inte på Cypern men lyckligtvis. Det är därför inte sannolikt att vara den mest skatt effektiva investeringar som du kan hålla i en brittisk pension - men kunde ändå vara värt.
Ditt val av egendom kan visa sig vara en dålig investering som en följd av något av följande: låg kapitaltillväxt eller ens en nedgång i fastighetsvärden, dålig hyresintäkter Om du bor i fastigheten eller uppehålla sig i den egendom so