Vet du vad PTR siffran på dina pengar? Nej? Du är inte ensam ... En färsk undersökning visar att endast 8% av specialiserade investeringsrådgivare vet vad en PTR är. Jag vet inte vad siffran är bland privata investerare, men jag har bara träffat en handfull människor som kände om PTR. Omdömen
Men det är en mycket viktig person. Omdömen
PTR är portföljens omsättningshastighet av en fond. Det är en siffra som uttrycker den omsättning i fonden under ett år, vilket innebär hur ofta de köper och säljer andelar i fonden.
Året är normalt räkenskapsåret fondens Omdömen
Det är viktigt av två skäl. Omdömen
För det första kommer du att kunna förstå handel stil av fondförvaltare och möjligen kontrollera sina åtgärder mot deras uttalade investeringsfilosofi och praxis. Till exempel om en fondförvaltare är tänkt att vara bedriva en stabil, långsiktig köpa och inneha strategi, men de har höga elever per lärare detta kommer att föreslå att de bedriver en mer aktiv strategi än den de utger sig för att fortsätta. Omdömen
För det andra Det gör att du kan bedöma de dolda kostnaderna för en fond.
Detta beror på att kostnaderna för de transaktioner som hänför sig till portfölj handel (dvs. omsättningen) är inte en del av de transparenta kostnader Omdömen
Detta ger upphov till en märklig anomali. Kostnaderna för en fond uttrycks i TER ( Total Expense Ratio), vilket kan vara till exempel 1,8% per år TER talar om hur mycket fonden avdrag kostnader, som kan hjälpa dig att bedöma om det är en hög kostnad eller låg fond kostnad. Men eftersom transaktionskostnaderna är separata, som inte ingår i TER, de inte påverkar eller bidra till denna siffra.
Detta innebär att TER, som är tänkt att vara "totalt" är inte den totala. Omdömen
Höga elever per lärare kommer att innebära höga dolda kostnader, särskilt om du hittar en fond som har en hög TER (säga något mer än ca 1,5%) och en hög PTR du kan titta på chockerande höga kostnader. Omdömen
Investerare kommer att vara väl betjänt av att känna till fakta kring elever per lärare, men de är mycket svårt att hitta och även då den hittades kan vara svårt att översätta i dolda kostnader. Omdömen
PTR kommer att uttryckas i procent, låt oss säga 100% som ett exempel.
Detta kommer att innebära att fonden har "välte" en gång per år, eller med andra ord hela portföljen kommer att ha flyttat i sin helhet över året. Sätt ännu ett sätt en PTR av 100% innebär att den genomsnittliga jordbruksföretag inom fonden är et