Alltför mycket komplexitet, har inte tillräckligt med gemensamma Sense

Investeringsportföljer gått så långt bortom alla typer av logiska resonemang att det är dags att vi tar ett steg tillbaka och titta på grunderna i att investera. Vad vi nu gör är helt enkelt inte fungerar och kan ha vissa allvarliga konsekvenser väg. Låter stanna upp och tänka på vad vi investerat i och vad våra investera mål är. Omdömen

Innan kraschen av 2008 fanns så många komplexa investeringsinstrument som ingen egentligen visste vad de hade. Detta har inte förändrats.

Bedömningar togs bort bordet och i själva verket ingen visste vem som ägde den sanna säkerheter i det underliggande papper som höll på att skickas runt. Men alla riskmodeller och risk gurus i branschen var stämpling trippel A kreditbetyg på dessa fordon utan att veta vad den slutliga risken var. För att göra saken värre de skulle lägga till lager av skydd och förordningar för att få dig att känna sig säkrare därmed förvärrar krisen snarare än att släcka den. Det är löjligt! Komplexiteten i maskinen var bortom alla ettor förmåga att förstå och hantera.

Det var ingenting annat än papper, med viss juridisk jargong, som handlas. Detta dokument som behövs för att uppslukas av investerare för att producera mer pengar och mer papper för andra investerare. De ögonblick de helt mata maskinen är pengarna spelet slutar. Ju snabbare det hände desto mer pengar alla skulle göra längs linjen börjar med upphovsmännen och slutar med de stora pensionsfonderna. Jag antar att du kunde säga att vi var alla lite galen och verkligen inte ett steg tillbaka och räkna ut vad vi var verkligen köpa.

Investera är farlig nog när de investerar i enkla aktier och obligationer, men det har blivit rent ut sagt farligt med komplexiteten i den nuvarande finansiella produkter. Omdömen

Hoppa fram till 2011. Har vi lärt oss vår läxa? Har saker förändrats? Om jag skulle fråga dig vad du investerat i, skulle du kunna förklara det för mig? Antagligen inte! Ingenting har förändrats det har blivit mer komplicerat på grund av de nya reglerna ut på dessa produkter från regeringen. Wall Street är fortfarande driver pappers investera i komplexa instrument som ingen vet hur att dissekera.

Det är så långt bortom komplicerade kan bara säga att banker och värdepappersföretag vill skapa någon typ av papper (derivat) som längtar som de kan sälja det till en premie. Här är ett enkelt exempel jag hittade Omdömen

"Bankers Trust marknads en låg kostnad derivatkontrakt för att säkra ränterisken, men ingen verkade inse att den l