The History Of The grund Utförsäljning ClauseThe grund Utförsäljning Klausul började arbeta sig in i låneavtalen under 1970 s. Villaägare som tog lån på 1950 s och 1960 s fick riktigt låga räntor på bostadslån. Men under 1970-s, räntorna började spiral upwards.Home säljare som var villiga att underhålla kreativa finansieringsalternativ att sälja sina hem började sälja sina hem till andra parter genom kontrakt för Deed arrangemang.
Detta gjorde det möjligt köpare att undvika att gå till banken för att få nya lån, vilket skulle kräva en mycket högre ränta än den takt den nuvarande husägare betalar på home.The matte var lätt att följa. Den befintliga husägare betalar 2-4 ränta på hans eller hennes inteckning. Köpare få nya lån skulle betala 8-16 för att köpa samma hus. Assumable bolån var en klar vinnare för husköpare, på grund av högre räntor på nya lån, och de var en klar vinnare för hem säljare som skulle kunna sälja sina hem snabbare på motiverade buyers.
Banks beskådade grund Utförsäljning klausul som en metod för att tvinga köpare till en högre ränta. Så bankerna började att inkludera grund Utförsäljning klausul på alla inteckning contracts.Early på, ett fåtal stater ensidig med köpare som ansåg att den grund på Sale klausul var liktydigt med underprissättning utlåning praxis. Så i slutet av 1970-talet och början av 1980-talet började delstatsregeringar att förbjuda Due till försäljning Clause.However, sidiga den federala regeringen med bank- och spar- och låneindustrin och passerade en lag i 1982 Garn St.
Germain Depository Institutioner Act of 1982, gjorde att Due Utförsäljning klausul lagligt i alla femtio stater med några få undantag som fastställs i lagstiftningen: (https://www4.law.cornell.edu/uscode/html/uscode12/usc_sec_12_00001701 j003 .html) Den Garn St. Germain Depository Institutioner Act från 1982 ExceptionsAs med alla dokument fylld med kanslisvenska, kan språket vara något