Senaste finansbranschen nöd offentligt tillskrivas omfattande inteckning betalningsförsummelser har genereras monterings press på federal åklagare att öka utredningar fall av inteckning bedrägeri över hela nationen. Den 6 februari 2004 CNN rapporterade att FBI varnade för att inteckning bedrägeri blev så våldsam att den resulterande "epidemi" av bedrägeri skulle kunna utlösa en massiv finanskris. Inteckning bedrägeri har nu blivit så utbredd att USA: s justitiedepartement och Federal Bureau of Investigation har tvingats att skapa en helt ny kategori för att spåra dessa fall.
Enligt en CBS nyhetsrapport, är antalet FBI-agenter som tilldelats bolånerelaterade brott ökade med 50 procent från 2007 till 2008. Åklagare och utredare på både statlig och lokal nivå även febrilt organisera arbetsgrupper och skapa fastigheter bedrägeri avdelningar för att motverka denna spirande våg av crime.CRIME & Punishment Det primära fokus för dessa undersökningar verkar vara på låntagare, investerare, mäklare inteckning, värderingsmän och fastighetsmäklare.
Några av de avgifter som tas ut mot dessa förövare har ingår att lämna falska uppgifter om låneansökningar, bankbedrägerier, e-postbedrägerier, tråd bedrägeri, stämpling till tvätta pengar och ett antal gällande statliga lagar. Däremot har det övergripande juridiska fordon genomförs av federala åklagare varit avsnitt 1014 av avdelning 18 i United States Code som förklarar inteckning bedrägeri som ett federalt brott som omfattar alla som uppsåtligen övervärderar något land eller egendom, eller medvetet gör falska påståenden, för ändamålet att påverka ett finansiellt institut på en låneansökan, köpeavtal eller andra relaterade dokument.
En strid med lagen federala inteckning bedrägeri (18 USC § 1014) enbart är straffbart med upp till trettio års fängelse och en miljon dollar fine.MORTGAGE BEDRÄGERI PROGRAM Det mest effektiva sättet att undvika åtal för inteckning bedrägeri är att identifiera inteckning bedrägeri system för förhands till någon faktisk medverkan. De flesta inteckning bedrägeribrott delas in i två allmänna kategorier: "bedrägeri för bostäder" och "bedrägeri för vinst".
Bedrägeri för bostäder innebär ofta bedrägliga handlingar som begåtts av en låntagare, ofta tränas av hans eller hennes inteckning mäklare eller fastighetsmäklare, för att få ett lån för det slutliga målet att förvärva ett hem. Dessa bedrägliga uppgifterna gäller generellt till förfalskning av fakta och handlingar under låneansökan processen
Sedan läsa denna Article