NÄR UTMÄTNING är det bästa alternativet! Har

oner. Så, i nästan tre år, från det att detta hem köptes, den ursprungliga säljarna hem värde har minskat med $ 500.000, eller drygt 31. Nu tänk om detta hem ursprungligen köptes med en 10 handpenning. Den ursprungliga ägaren skulle ha haft $ 160.000 investerat i fastigheten vid starten. Plus skulle ha gjort tre års betydande månatliga amorteringar, samt uppgraderingar och sedan fick reda på att hans ursprungliga $ 160.000 egna kapitalet hade försämrats i en 500,000 position. Nu ska den ursprungliga köparen, med lånet balans $ 1.440.

000 fortsätta att göra amorteringar eller låta banken ta egendom tillbaka? I Northwestern University studie, bland dem utan moraliska reservationer, 63 av dessa husägare med en negativt eget kapital på $ 300.000 eller mer skulle låta fastigheten gå in avskärmning. För den andra gruppen i studien som hade moraliska problem med att låta sina hem gå in avskärmning, om de kunde göra utbetalningarna, 38 skulle låta sina egenskaper utestänga om deras negativa egna kapitalet uppgick till $ 300,000.

The studie hänvisas vidare att när antalet utmätningar i en (postnummer) området var högre, viljan av de andra husägare att gå bort från sina fastigheter ökade. Dessutom, när de var medvetna om andra som hade fallerat, 82 husägare i studien sannolikt skulle ha en strategisk standard. Thats en ny take på att hålla jämna steg med Jones.The studie indikerar starkt att de traditionella antaganden om husägare som standard på sina bolån bara för att de inte har råd med de månatliga betalningar bör åter utvärderas.

Fannie Mae och Freddie Mac kan erbjuda 125 inteckningar men om husägare är djupt i negativt eget kapital, kommer de verkligen att lockas att refinansiera sina hem? Det skulle vara ett ekonomiskt dumt beslut. Omdömen