Detta skulle ge dig en avkastning på 1 procent per månad 1000/100000 = 0,01) eller 12 procent per år. Den genomsnittliga fastighets appreciering sedan 1968 har varit 6,34 procent per år. För några år är det mindre och vissa år är det mer, men för denna demonstration kommer vi att använda 6 procent för att hålla det enkelt. Lägg 12 procent och 6 procent och du kommer att ha en 18 procents avkastning på investeringen (ROI) för $ 100.000. Inte en dålig avkastning och mycket bättre än du skulle få på en bank eller deponeras i en CD.Now låt oss lägga hävstång i ekvationen.
Om du köper samma hem med bara 10 procent ned ($ 10.000) med en ränta på 6 procent sedan ditt Return on Investment skulle se ut så här. $ 1000 hyresintäkter minus $ 450 ränta dividerat med $ 10.000 handpenning för en avkastning på 4,5 procent per månad eller 54 procent per år plus 6 procent i uppskattning är lika med 60 procent avkastning per år. Kom ihåg att du endast $ 10.000 av dina egna pengar och du belånade $ 90.000 och din vinst per år skulle vara $ 6,000.Since du fortfarande har $ 90,000 i fall tillgänglig du kan köpa 9 fler bostäder.
Då skulle du fortfarande ha en avkastning på 60 procent, men din vinst per år skulle vara $ 60.000 i stället på $ 6000 och skulle du också ha leveraged $ 900,000.I har inte diskuterat skatter, underhåll, försäkring eller andra kostnader i samband med att äga fastigheter. Kostnaderna skulle vara proportionellt för varje hem som du ägde om det är ett hem eller tio bostäder. Den summa pengar som du får från dina fastighetsinvesteringar är alltid kompenseras av den del av skulden som du har; hyra kontroller från hyresgästerna måste gå mot avbetalning och andra skulder.
Med fastigheter hävstångseffekt är det viktigt att se till att inkomsterna från fastigheter är tillräckligt för att täcka det negativa kassaflödet av fastighets skulder under dåliga tider. Hyresgäster kan och kommer att skada egenskaper, kommer vakanser hända från tid till time.If