Hur kunde de ha hamnat i den här situationen? Svaret är räntor och minskningen av värdet på houses.If räntan på lånet var rörlig eller subprime, kan räntan och därmed amorteringar hoppa vida högre än vad den faktiska värdet på huset är värt. Även i nästan alla större städer i hela nationen huspriserna har sjunkit, vilket nu hem har bolån som är högre än värdet av de house.
This rör av Fannie Mae är betydelsefullt eftersom det i huvudsak innebär det att Fannie Mae är villig att ta några förlust på nuvarande hypotekslån situation för vissa husägare snarare än att låta dem standard och förlorar sina hem entirely.Homeowners och nya hem byggare är i en knipa. Census uppgifter tycks ha underskattat antalet nya bostäder som inte sålts och avskärmning priser stadigt klättring. Dessutom är inflationstakten growing.
This nypa i vardagen husägare kan vara betydande, vilket vissa hem för att ifrågasätta om de kan överleva under denna förrädiska tid att hålla sina hem genom denna lågkonjunktur. Med den fallande dollarn på marknaden, investerare drar pengar från centralbankerna och sätta sina pengar utomlands, vilket nationella banker och investeringar för att känna av smärtan som well.Mortgage priser är osannolikt att spika någon gång snart, men även en liten ökning kunde stava dåliga nyheter för de husägare bara hålla på att göra sina betalningar i tid och undvika foreclosures.
What annars skulle kunna påverka våra bolåneräntorna och bostadsmarknaden totalt? Den svaga arbetsmarknaden spelar en stor roll på bostadsmarknaden. Ekonomin befinner sig i en virtuell hyra frysa, medan vissa företag redan har börjat varslar workers.Job förlust har alltid utfällda problem på bostadsmarknaden. Dessutom total förlust av arbetstillfällen i samhället gör arbetstagare och husägare rädd, vilket begränsar bostads sales.
Any tiden den allmänna känslan är att hålla fast huset har i stället för att försöka sälja det eller ta på en större inteckning betalning, vi u