SO Påminn mig IGEN OM HVCC? Förra veckan s artikel gick över Bra, onde, den fule av Home Värderings Code of Conduct, och innan jag fortsätter jag ville påminna folk om några saker om HVCC.According till Federal Housing Finance Agency (FHFA), HVCC bygger på befintliga Fannie Mae och Freddie Mac riktlinjer säljare tjänster för att öka tillförlitligheten av bedömningar för lån som sålts till båda dessa agencies.
To göra en lång historia kort, varvid förändringar genomföras genom HVCC verkligen syftar till att skydda alla och är för det större goda (ja det större goda) genom att ställa krav så att individerna och organisationer som begär bedömningarna har något inflytande på resultatet av den faktiska bedömning själva.
Således HVCC: * Förbjuder långivare och 3: e part från att påverka bedömningar; * Kräver långivare att se till att låntagarna får en gratis kopia av utvärderingsrapporter minst tre bankdagar innan stängning, * Gör långivare att ha i huset värderingsmän, så länge de re helt oberoende av säljare och deras ersättning är inte beroende av sina beräkningar eller om låne avslutningar; * Kräver långivare att testa en slumpmässigt vald 10 procent (eller någon annan statistiskt signifikant procent) av bedömningar och rapportera eventuella problem till Fannie Mae och Freddie Mac , vilket kan tvinga långivare att köpa lån tillbaka från dem, * Kräver långivare att rapportera bedömning tjänstefel gällande statliga myndigheter, * Etc.
och så forth.In ett nötskal, sätter HVCC riktlinjer för att förhindra fastighetsvärderare från att skrämmas, mutad eller på annat sätt påverkas de utveckla sin värdering på en viss egenskap. Som ni kan föreställa er, har det varit en hel del motstånd från HVCC hela branschen; Fastighetsmäklare, ombud, Långivare, trädgårdsanläggare, investerare, och även slutkonsumenten är alla kommer att påverkas på ett eller another.
WHAT typer av fastigheter Gäller detta? Nu, när det gäller vilka typer av fastigheter som Detta hänför sig till,